Zakład Ubezpieczeń Społecznych (ZUS) przypomina wszystkim ubezpieczonym, że do 31 lipca 2024 roku mają możliwość dokonania wyboru co do przeznaczenia części swojej składki emerytalnej. Jest to okno transferowe, podczas którego można zdecydować, czy chce się zachować składkę w ZUS, czy też przekazać ją do Otwartego Funduszu Emerytalnego (OFE). Decyzja ta może mieć istotny wpływ na przyszłe świadczenia emerytalne, dlatego warto zwrócić na nią uwagę i podjąć świadomą decyzję.
Opcje do wyboru
Ubezpieczony ma dwie główne opcje do wyboru:
- Zapis na subkoncie w ZUS: Składka pozostaje w systemie ZUS i jest zarządzana przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych.
- Przekazanie składki do OFE: Składka jest inwestowana przez wybrany Otwarty Fundusz Emerytalny, co może generować dodatkowe zyski, ale niesie za sobą także ryzyko inwestycyjne.
Jak zgłosić swoją decyzję?
Aby podjąć decyzję, ubezpieczony powinien złożyć „Oświadczenie o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych” (formularz ZUS-US-OFE-03) w terminie od 1 kwietnia do 31 lipca 2024 roku. Formularz jest dostępny na portalu Platformy Usług Elektronicznych (PUE) ZUS, na stronie internetowej zus.pl oraz we wszystkich placówkach ZUS.
Wyjątki od składania oświadczenia
Niektóre osoby nie muszą składać oświadczenia. Dotyczy to:
- Osób, które nie chcą zmieniać wcześniej podjętej decyzji w poprzednim oknie transferowym.
- Osób, które osiągną powszechny wiek emerytalny w ciągu najbliższych 10 lat.
„Suwak bezpieczeństwa”
ZUS wprowadził mechanizm „suwaka bezpieczeństwa” dla osób zbliżających się do wieku emerytalnego. Polega on na stopniowym transferze środków z OFE do ZUS, mając na celu zabezpieczenie środków na emeryturę.
Co jeśli wybierzesz OFE?
Jeśli nie byłeś dotychczas członkiem żadnego OFE i wybierzesz przekazanie składki do funduszu, musisz zawrzeć umowę pierwszorazową z wybranym OFE w ciągu czterech miesięcy od złożenia oświadczenia.
Decyzja ta może mieć długofalowe konsekwencje dla Twojej przyszłej sytuacji emerytalnej, dlatego warto dokładnie przeanalizować obie opcje i skonsultować się z doradcą finansowym, aby wybrać rozwiązanie najlepiej odpowiadające Twoim potrzebom i oczekiwaniom finansowym na emeryturze.
