W roku 2025 system zwrotów podatkowych dla emerytów ulegnie znaczącym zmianom. Choć niektórzy seniorzy mogą liczyć na zwrot nawet do 400 złotych, liczba uprawnionych do otrzymania zwrotu podatku znacząco się zmniejszy. Jest to efekt zamrożenia kwoty wolnej od podatku na poziomie 30 tysięcy złotych rocznie, przy jednoczesnym wzroście emerytur w wyniku waloryzacji.
Głównym źródłem zwrotów będą nadpłacone podatki od trzynastej i czternastej emerytury wypłaconych w 2024 roku. Z tych dodatkowych świadczeń, które brutto wynosiły po 1780,96 złotych, pobrano nie tylko składkę zdrowotną, ale również zaliczkę na podatek dochodowy, co znacząco obniżyło kwoty wypłacane na rękę.
W celu ułatwienia procesu rozliczania podatków, Ministerstwo Finansów wprowadza istotne udogodnienia. Od grudnia 2024 roku dostępna będzie nowa aplikacja mobilna e-Urząd Skarbowy, a od 15 lutego 2025 podatnicy otrzymają dostęp do wstępnie wypełnionych deklaracji podatkowych w usłudze Twój e-PIT. Termin na złożenie rozliczenia upływa 30 kwietnia 2025 roku.
Kto będzie uprawniony do zwrotu podatku? Emeryci i renciści, których roczne świadczenia nie przekraczają 30 tysięcy złotych, będą uprawnieni do zwrotu podatku. System rozliczeń oferuje możliwość rozliczenia indywidualnego, wspólnego z małżonkiem lub jako osoba samotnie wychowująca dzieci, z zachowaniem opcji złożenia deklaracji w formie papierowej.
Zmiany w systemie zwrotów podatkowych mogą mieć istotne skutki społeczne dla emerytów. Zmniejszająca się liczba uprawnionych do zwrotu może prowadzić do pogłębienia nierówności ekonomicznych wśród seniorów, szczególnie dotykając osoby z najniższymi świadczeniami.
Wpływ na relacje międzypokoleniowe Wprowadzenie nowych rozwiązań cyfrowych, choć ułatwia proces rozliczeń dla młodszych emerytów, może stanowić barierę dla seniorów mniej biegłych w technologii. To może prowadzić do wykluczenia cyfrowego części starszego pokolenia i konieczności szukania pomocy w rozliczeniach u rodziny lub profesjonalistów.
Zmiany w decyzjach finansowych emerytów Zmiany w systemie podatkowym mogą wpłynąć na decyzje finansowe emerytów dotyczące dodatkowej pracy czy inwestycji. Świadomość mniejszych zwrotów podatkowych może skłaniać ich do poszukiwania alternatywnych źródeł dochodu.
Wpływ na wzorce konsumpcyjne emerytów Mniejsze zwroty podatkowe mogą również wpłynąć na wzorce konsumpcyjne emerytów. Osoby, które wcześniej planowały większe wydatki w okresie otrzymywania zwrotów podatkowych, będą musiały zmodyfikować swoje plany finansowe i dostosować budżety domowe do nowej rzeczywistości.
Wpływ na postrzeganie stabilności finansowej Zmiany w systemie podatkowym mogą też wpłynąć na postrzeganie stabilności finansowej przez emerytów. Niepewność co do przyszłych zwrotów podatkowych może prowadzić do większej ostrożności w planowaniu wydatków i zwiększonej skłonności do oszczędzania.
Według danych GUS, w 2024 roku liczba emerytów w Polsce wyniosła 9,2 milionów, co stanowi około 25% ludności kraju. W związku z tym, zmiany w systemie zwrotów podatkowych mogą dotknąć dużą grupę osób, które liczą na te świadczenia.
Warto monitorować zmiany w systemie podatkowym i dostosować się do nowych rozwiązań, aby maksymalnie skorzystać z przysługujących zwrotów podatkowych.
